What can we do
L&Iにできること
就職、結婚、出産など、ライフプランを考えるタイミングはたくさんあります。現在の状況、将来の計画、お客さまの価値観などをヒアリングした上で、どのタイミングでどのくらいのお金が必要なのか、収入と支出のバランスを取りながら、保険や投資、ローンなど、最適なライフプランニングを一緒に考えていきます。
将来の人生設計を見据えた上で、いま加入されている生命保険がそれにふさわしい内容になっているかを一緒に検討します。もしものときの保障が充分か、逆に、過度に保険料を払いすぎていないかなどを確認しながら、最適な保険商品のご紹介もさせていただきます。保険商品を活用した資産形成のご提案も可能です。
保険を活用した資産運用のご提案から、NISA、iDeCo、投資信託などの活用の仕方についてもアドバイスをいたします。「なにからはじめていいかわからない」という方こそ、一度ご相談いただければと思います。無理に運用を勧めることはぜったいにありませんので、ご安心ください。
ほとんどの人がいつかは関わることになる「相続」ですが、その仕組みについて実はよくわからないという人が多いのが実状です。生前贈与や生命保険金の非課税枠の活用など、節税対策のご相談も承ります。「相続」が「争続」とならないように、一緒に対策を考えます。
予期せぬ災害や事故などに備える損害保険もご案内しています。住宅や自動車・バイクといったモノの保険から、怪我や賠償の保険まで、損害保険でカバーできる範囲はいろいろあります。一人ひとり異なる条件や、安心したいポイントを整理しながら、ぴったりの保険をご提案しますので、ぜひお気軽にご相談ください。
住宅ローン・教育ローンなどのご相談から、老齢年金・遺族年金といった年金制度について、健康保険・介護保険についてなど、制度やしくみをわかりやすく説明するところから対応します。社会保障制度を正しく活用することは、人生を豊かにする大きな助けとなります。まずは制度を理解するところからはじめましょう。
ファイナンシャルプランナーの資格と金融営業担当としての経験と知識を活かし、地域のみなさんに向けて、金融や保険、社会保障制度に関するセミナーを開催します。また、講演会、勉強会の講師のご依頼もお受けできます。
内容は保険、ローン、相続、資産形成・運用といった具体的なものから、年金や保険制度の解説、お金にまつわるケーススタディのご紹介など多岐にわたります。
また、中小企業診断士を招いての法人向けセミナーも承ります。
糸川純平
Junpei Itokawa